Центробанк начнет контролировать все переводы между физическими лицами

Начиная с января 2022 года ЦБ будет собирать данные о всех денежных переводах между гражданами России.

Банк разослал кредитным организациям новую форму отчетности о переводах между физическими лицами, согласно которой регулятор будет запрашивать данные о всех транзакциях россиян, в том числе персональные данные получателей и отправителей средств. Об этом сообщает РБК со ссылкой на три источника на платёжном рынке.

Отчеты буду содержать данные о переводах с карты на карту, со счёта на счёт, между электронными кошельками и счетами, через платежные терминалы, через системы денежных переводов (например Western Union, CONTACT и т.д.), международных платежах и платежах через Систему быстрых платежей. Каждая такая операция будет сопровождаться информацией о номерах карт отправителя и получателя, их банков, уникальном ID клиента банка, назначении платежа, сумме переведенных денег, дате и времени перевода, коде страны отправителя и получателя и многом другом.

Исключения сделают для переводов денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводов в пользу юрлиц и ИП.

Официально новая форма отчетности нужна для «оптимизации представления данных банками и получения актуальной информации о платежных услугах». Эксперты же считают, что таким образом хотят бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.