ЦБ ужесточил правила обмена валюты

С 28 декабря российские банки обязаны будут проводить полную идентификацию клиентов при обмене валюты, сообщает Banki.ru со ссылкой на новое положение ЦБ РФ.

Финансовые организации должны будут фиксировать в анкете или досье имя клиента, его паспортные данные, гражданство, адрес места жительства или места пребывания, а также ИНН, если он есть.

При упрощенной идентификация для покупки или продажи валюты достаточно было предоставить документ, удостоверяющий личность.

Новое положение издано в соответствии с требованиями федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», пояснили в ЦБ.

Как пишет портал Bankir.ru, полная идентификация потребуется при обмене валюты на сумму больше 15 тысяч рублей. Участники рынка, опрошенные изданием, указали, что решение ЦБ увеличит нагрузку на банки, в связи с этим организации будут стремиться перевести валютные операции в безналичные каналы.

Это, в свою очередь, приведет к уменьшению числа обменных пунктов, которые работают непосредственно с наличными.

Вместе с тем, источники Banki.ru утверждают, что для клиентов процедура обмена валюты не изменится. Желающим обменять деньги нужно будет предъявить паспорт, вопрос о заполнении анкеты «остается на усмотрение банка».